Yıllıklandırılmış Getiri Hesaplayıcı

Bu hesaplama hakkında

Yıllıklandırılmış getiri, herhangi bir elde tutma süresi boyunca — altı ay, üç yıl, gerçek süre ne olursa olsun — elde edilen toplam getiriyi eşdeğer bileşik yıllık büyüme oranına dönüştürür; böylece farklı sürelerde elde tutulan yatırımların getirileri adil bir şekilde karşılaştırılabilir. Formül (Bitiş Değeri ÷ Başlangıç Değeri)^(1 ÷ Yıl) − 1’dir ve tek seferlik bir yatırıma uygulandığında bazen Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (CAGR) olarak da adlandırılır.

Yıllıklandırma yapılmadığında, yüzde 30’luk bir getiri ister bir yılda ister beş yılda gerçekleşsin aynı gibi görünür; oysa bu sonuçlar çok farklı büyüme oranlarını temsil eder — beş yıllık versiyon, yıllık yaklaşık yüzde 5,4’e denk gelir ki bu çok daha az etkileyicidir. Fon yöneticileri, analistler ve bireysel yatırımcılar, performansı endekslerle, diğer fonlarla veya gerekli getiri oranıyla yıl bazında adil bir şekilde kıyaslamak için yıllıklandırılmış getiriye güvenir.