Toplu Yatırım ve DCA Karşılaştırma Hesaplama

Bu hesaplama hakkında

Toplu yatırım, tüm tutarı hemen piyasaya yatırmak anlamına gelirken, dolar maliyet ortalaması (DCA), aynı toplam tutarı birkaç ay boyunca aylık gibi düzenli aralıklarla yapılan eşit alımlara yaymak anlamına gelir. Piyasalar uzun vadede genellikle yükseldiğinden, tüm tutarı hemen yatırmak istatistiksel olarak DCA'dan daha sık daha iyi sonuç verir; çünkü daha fazla para, piyasada daha uzun süre kalarak bileşik getiriden yararlanır. DCA'nın avantajı ise bunun yerine, her şeyi bir düşüşün hemen öncesinde yatırmanın riskini ve pişmanlığını azaltmaktan gelir.

Finansal danışmanlar ve bireysel yatırımcılar, bir miras, prim veya satış geliri gibi beklenmedik bir gelir elde ettiklerinde, bunu tek seferde mi yoksa kademeli olarak mı yatıracaklarına karar verirken bu karşılaştırmaya başvurur; sıkça atıf yapılan akademik çalışmalar (özellikle Vanguard'ın çalışması), ABD hisse senedi piyasalarında toplu yatırımın ortalama olarak zamanın yaklaşık üçte ikisinde daha iyi sonuç verdiğini göstermiştir; ancak uzun süreli düşüşlerde DCA daha iyi performans gösterebilir.

Bu hesaplayıcı, seçtiğiniz vade boyunca varsayılan getiri oranınızı kullanarak, aynı tutarı hemen toplu olarak yatırmanın nihai bakiyesini aylık alımlara yaymanın nihai bakiyesiyle karşılaştırır; böylece iki stratejiyi kendi rakamlarınıza göre değerlendirebilirsiniz.